Jana Holíková: Prošla jsem si vším a byla to ta nejlepší škola

Po dokončení Ekonomické univerzity v Bratislavě ji známý oslovil s tím, že v bance hledají mladé šikovné lidi, kteří umějí přemýšlet. Šla tedy na pohovor – a od té doby její cesta směřovala k péči o klienty a velmi rychle také k investicím.

„Jak ráda říkám, prošla jsem si vším od počítání bankovek na pobočce až po péči o nejbohatší Slováky. Považuji to za nejlepší školu, jakou jsem na začátku mohla dostat,“ říká Jana Holíková, Senior Wealth Manager ve společnosti One Family Office. Ukázat běžnému člověku, který měl do té doby maximálně vkladní knížku, jak vypadá svět investic, a postupně mu pomáhat se v něm orientovat, byl pro ni skvělý základ i pro pozdější práci s velkými penězi a mnohem náročnější, sofistikovanější klientelou. Text vznikl pro magazín Euro Platinum Týdeník Euro.

Dnes má za sebou více než 20 let zkušeností v oblasti správy majetku, budování klientských vztahů a strategického vedení. Působila například jako obchodní šéfka ve společnosti Across Private Investments, byla zástupkyní ředitele v Erste Private Banking Slovenské sporiteľně, kde se podílela na tvorbě strategie privátního bankovnictví. Je rovněž zakladatelkou Ladies Biznis Clubu, který podporuje ženy ve finančním vzdělávání a nezávislosti.

V současnosti zastává pozici Senior Wealth Manager ve slovenské pobočce One Family Office, kde se věnuje rozvíjení vztahů s partnery a tématu investování žen.

„Mám ráda kompaktnost Slovenska a jeho rozmanitost. V pracovním prostředí to pro mě znamená dostupnost a možnost rychle a efektivně se spojit se všemi důležitými a vlivnými lidmi v byznysu a společenském dění. Život v Bratislavě mi zároveň dává výhodu být za krátkou chvíli ve Vídni či v Praze, a tak čerpat informace a inspiraci i odtud. Někdy jsou ovšem ona kompaktnost a malý trh naopak omezující. Nejvíc mě trápí nižší finanční gramotnost a vztah Slováků k penězům a k investování. Právě proto je pro mě vzdělávání v oblasti investic a finanční gramotnosti důležitým tématem, které chci dále rozvíjet,“ vysvětluje Jana Holíková.

Podle ní platí, že historie kapitálového trhu nebo kolektivního investování na Slovensku je velmi mladá – první podílové fondy začaly vznikat až po roce 1993. Rozmach investování přišel až v novém tisíciletí, do kterého záhy zasáhla finanční krize v roce 2008.

„U investorů, kteří vlastně teprve začínali, to mělo za následek velkou nedůvěru. Trvalo dlouho, než se opět obnovila. Zároveň je u nás stále velmi nízká úroveň finanční gramotnosti. A většině ekonomicky aktivní populace ještě pořád chybí vzdělání v oblasti financí a investování. Nejhůř jsou na tom v měření finanční gramotnosti lidé od 35 do 54 let,“ přibližuje Jana.

Donedávna se podle ní v rodinách ani ve škole o penězích a investování vůbec nemluvilo. Jistotou byl hmotný majetek – domy, nemovitosti, půda, která se dědila po generace.

„Proto je pro nás velmi důležité vzdělávat naši společnost v těchto tématech a hodně o investování mluvit,“ zdůrazňuje.

Jaké máte motto či pravidlo, pokud jde o peníze?

Trpělivost růže přináší nebo jak řekl Warren Buffett: „akciový trh je nástroj na přesouvání peněz od netrpělivých k trpělivým“. Vždy se mi osvědčilo nedělat impulzivní rozhodnutí v momentech, které byly jakkoliv nejisté či vyhrocené. Naopak, směřovat k cíli je třeba trpělivě, krok po kroku. I co se týče peněz a finanční nezávislosti. V tom nevěřím na udržitelné „quick wins“.

Jaká je nejdůležitější vlastnost nebo schopnost investorky?

Vytrvalost a odolnost. Být schopna trpělivě sledovat předem určený cíl. To neznamená, že své plány nemůžeme v čase a v důsledku okolností měnit. Ideálně však ne každých pár měsíců.